运用商业银行审计基础数据库破案

　　深圳办应用“商业银行审计基础数据库”查获一起涉案金额达3亿元的大案要案。

　　2006年4月深圳办对广东地区的银行开展金融审计，审计人员直接从总行调取广东地区全部电子数据，运用自主开发的“商业银行审计基础数据库”系统平台，进行计算机辅助审计，对各县市银行逐个进行地毯式过滤分析。发现有几个户头取现、资金流异常，有6个客户资金进出频繁。他们利用资金流检索功能，对这6个客户资金来源和去向进行全方位溯源追踪。

　　审计人员启动新系统，追踪每笔资金来源与去向，结果发现，这6家企业巨额资金来源分散，分布广泛，涉及电子、贸易、纺织 建筑、汽车等十几个行业近百家企业。这些企业将资金转至某杂货店等6家企业在广东分行某支行的账户后，几天内全部提取为现金。涉及近百户个人储蓄账户，转入金额达7.7亿元，如存入“郭某某”储蓄账户就达2000多万元。审计同时发现，一银行人员个人储蓄账户竟收到某杂货店提取的现金。至此，一些不法分子利用个体经营的小商店“地下钱庄”套现3亿元，涉嫌非法经营及商业贿赂罪，现已移送司法机关立案查处。